Фондовые акции на Binance: новые возможности для частного инвестора

Фондовые акции на Binance: новые возможности для частного инвестора

7
3

На прошлой неделе 12 апреля 2021 года первая по объему торгов криптовалютная биржа Binance объявила о запуске торговли токенизированными акциями. Первыми в листинге стали акции Теслы (TSLA). Удивительно, как это событие стирает текущие преграды инвестирования и может оказать огромное влияние даже на фондовый рынок. Разберемся, что такое «токенизированные активы», кто стоит у истоков токенизации и как Binance строит мост между фондовым и криптовалютным рынками. <!--more--> Токенизированный актив (акция, валюта, предмет - все что угодно) — это актив, трансформированный в цифровой токен с помощью блокчейна. Токен обеспечен реальным активом и привязан к его цене. <strong>Историческая справка</strong> Первое, что догадались токенизировать с помощью криптовалюты – это доллар. Такую криптовалюту называют «<em>стейблкоином</em>». Цена стейблкоина всегда равна цене актива, то есть «стабильна». Впервые доллар токенизировали в <strong>2014</strong> году – проект Tether, USDT. Каждый USDT обеспечен 1 долларом. Торговля с токеном доллара оказалась более удобной по ряду причин: <ol> <li>Скорость переводов.</li> <li>Низкие комиссии.</li> <li>Настроить криптокошелек намного проще, чем открыть долларовый банковский счет, особенно для организаций за пределами США.</li> </ol> Биржам и трейдерам более не нужно иметь дело с фиатом – а значит и с традиционными банками и их регулированием! В 2018 году появилось много аналогов Tether: USDC, PAX, GUSD, TUSD и другие. Поскольку рынок растет, то требуется больше долларовых токенов для торговли. На сегодняшний день существует 20+ долларовых стейблкоинов с суммарной капитализацией более 70 млрд. $. Процесс их выпуска прост: пополнить счет в банке и создать на блокчейне больше токенов. Такая система строится только на доверии: действительно ли проект имеет равноценный залог в фиате для выпущенных токенов? Конкретно Tether доказывает это показывая регулярные выписки из банка, где сумма на банковском счету соответствует количеству выпущенных USDT. Далее можно продолжать идею: токены подкрепленные золотом, серебром, другими валютами, акциями и т. д. <strong>Анализ кейса от Binance</strong> В случае токенизации акций, продукт Binance был разработан совместно с лицензированной немецкой инвестиционной фирмой CM-Equity AG и базирующейся в Швейцарии платформой токенизации активов Digital Assets AG. Один цифровой токен представляет собой одну акцию и полностью обеспечен депозитарным портфелем ценных бумаг. <em>Важный момент, токены акций по правилам не подлежат обмену на сами акции, то есть существовать они&nbsp; будут только в рамках платформы Binance.</em> Binance далеко не первые, кто так применил такую практику. Были и другие криптобиржи, но такого «полета» криптобиржа сделала это впервые. Возвращаясь к доверию, то статистика Binance: <ul> <li>4 года на рынке;</li> <li>Большое количество партнеров;</li> <li>По неофициальным данным более 15 млн зарегистрированных пользователей и, как следствие, – высокая ликвидность активов. Чем больше пользователей, тем больше криптовалюты можно купить/продать в момент времени.</li> </ul> Возвращаясь к токенизированным акциям: сейчас добавлено всего 2 акции: Теслы (TSLA) и Coinbase (COIN) (акция еще одной популярной криптобиржи). <strong>Перспективы для рядового инвестора</strong> Те, кто интересовался вопросом покупки американских акций, понимают, что это не так просто. У каждой страны тут свое законодательство: где-то есть налоги на прибыль, где-то нужно пройти сотню проверок для покупки 1 APPLE&nbsp; или даже нет законного способа получить лицензию брокера. А теперь, как это выглядит на Binance: <ol> <li>Стандартная регистрация: почта, телефон, пароль.</li> <li>Процедура KYC: заполнение своих паспортных данных (анонимно торговать все-таки нельзя)</li> <li>Ожидание 2-3 дня для завершения верификации</li> <li>Пополнение кошелька через банковскую карту</li> <li>Доступ к торговле любой криптовалютой и, соответственно, токенизированной акцией на бирже.</li> </ol> Помимо доступности, другие преимущества такого типа акций: <ol> <li>Если акция предполагает дивиденды – то биржа будет их выплачивать, как и на фондовом рынке</li> <li>В отличие от традиционных акций, новый продукт Binance может быть дробным, что позволяет пользователям получать доступ к конкретным акциям в «более доступных единицах». Например: приобрести 0,01 или 0,5 TSLA.</li> <li>Binance может добавить токены на акции ЧЕГО УГОДНО. Любая компания может без особых затруднений и аудитов провести IPO.</li> </ol> Потенциал впечатляет: любому частному инвестору дать доступ к торгам любой акцией,&nbsp; возможность начать с небольших сумм, получение дивидендов и без влияния часто спорного законодательства страны проживания инвестора. С другой стороны, смущает отсутствие регулирования. Крипторынок в целом не регулируется и в случае любых мошеннических действий потери возмещены не будут и вся ответственность ложится на плечи частного инвестора. И подобный шаг к токенизции акций фондовой биржи может привлечь еще больше интереса регуляторов и изменить "комфортное положение" для Binance&nbsp; сейчас. <strong>Выводы</strong> Сфера токенизации активов действительно набирает обороты. По мере, как крипторынок становится больше, в него приходит больше идей и смелости для их реализации. Пока Binance только начали развивать свою идею, но такими темпами через пару лет Binance можно будет рассматривать как альтернативу открытия счета у брокера на традиционном фондовом рынке. Будет очень интересно понаблюдать и поучаствовать.

акции на криптобирже
все криптовалюты
криптовалюта
токенизация акций
7
3
Investian

3 комментариев

Написать комментарий...
Avatar

Dalio

год назад

Псевдо и альтернативные площадки для торговли - развитие новых технологий и новые возможности для инвестиций.

Ответить
Avatar

Edgar

год назад

Главное не только вовремя войти, но и вовремя выйти!

Ответить
Avatar

Михаил

год назад

наконец-то начали внедрять биткоины в жизнь)) еще чуть чуть и начнем продукты за них покупать)

Ответить