год назад

Диверсификация. Пример реального портфеля начинающего инвестора.

Диверсификация. Пример реального портфеля начинающего инвестора.

337
8

<div class="zen-editor-block zen-editor-block-paragraph" data-block="true" data-editor="c9la9-zen-editor" data-offset-key="3njdb-0-0"> <div class="public-DraftStyleDefault-block public-DraftStyleDefault-ltr" data-offset-key="3njdb-0-0"><span data-offset-key="3njdb-0-0">Прошлая моя статья была про <a href="https://investian.ru/%D0%B4%D0%B8%D0%B2%D0%B5%D1%80%D1%81%D0%B8%D1%84%D0%B8%D0%BA%D0%B0%D1%86%D0%B8%D1%8F-%D0%B8%D0%BD%D0%B2%D0%B5%D1%81%D1%82%D0%B8%D1%86%D0%B8%D0%BE%D0%BD%D0%BD%D0%BE%D0%B3%D0%BE-%D0%BF%D0%BE%D1%80%D1%82/">диверсификацию инвестиционного портфеля</a>, где я описывала основные теоретические аспекты этой важной темы. Сегодня хочу поделиться уже практическими действиями начинающего инвестора по диверсификации портфеля.</span></div> <div data-offset-key="3njdb-0-0"></div> <div class="public-DraftStyleDefault-block public-DraftStyleDefault-ltr" data-offset-key="3njdb-0-0"><span data-offset-key="3njdb-0-0">Для примера возьму скромный молодой портфель своего сына, который делает только первые шаги в качестве инвестора.</span></div> </div> <!--more--> <div class="zen-editor-block zen-editor-block-paragraph" data-block="true" data-editor="c9la9-zen-editor" data-offset-key="bguje-0-0"> <div class="public-DraftStyleDefault-block public-DraftStyleDefault-ltr" data-offset-key="bguje-0-0"><span data-offset-key="bguje-0-0">     Брокерский счет сын открыл на следующий день после своего совершеннолетия. Сейчас он учится в школе в профильном социально-экономическом классе, и, надо отдать должное педагогам – достаточно много информации по <strong>финансовой грамотности</strong> и <strong>инвестициям</strong> он получил именно в школе. И главное, у ребёнка проснулся интерес, он начал читать книги по теме, слушать презентации и смотреть вебинары. Я так же старалась этот порыв поддержать и направить в нужное русло. В результате брокерский счёт был открыт осознанно с четким пониманием целей и стратегии инвестирования. Естественно, в процессе что-то может измениться и скорректироваться, но основная идея, думаю, останется неизменной.</span></div> <div data-offset-key="bguje-0-0"></div> </div> <div class="zen-editor-block zen-editor-block-paragraph" data-block="true" data-editor="c9la9-zen-editor" data-offset-key="fuphg-0-0"> <div class="public-DraftStyleDefault-block public-DraftStyleDefault-ltr" data-offset-key="fuphg-0-0"><span data-offset-key="fuphg-0-0">     Я уже выше упомянула, что сын ещё учится в школе, поэтому стабильного заработка у него нет. Но каждое лето в течении последних трёх лет он подрабатывал (по собственной воле) в ресторане помощником официанта  и всё деньги не тратил. Видимо дух накопителя ему достался от меня. Небольшие личные сбережения у него имеются и даже есть банковский вклад. К тому же кое-что удаётся подзаработать и в интернете, так что на ежемесячные скромные, но <strong>регулярные</strong> пополнения (даже без основной работы) деньги найдутся.</span></div> <div data-offset-key="fuphg-0-0"></div> </div> <div class="zen-editor-block zen-editor-block-paragraph" data-block="true" data-editor="c9la9-zen-editor" data-offset-key="fqc1n-0-0"> <div class="public-DraftStyleDefault-block public-DraftStyleDefault-ltr" data-offset-key="fqc1n-0-0"><span data-offset-key="fqc1n-0-0">     Мне были интересны первые шаги сына в качестве инвестора. Думала, сейчас переведёт средства на брокерский счёт и купит на всю сумму то, что у молодежи на хорошем счету (например, Apple или McDonald ’s). Но он пошел другим путем: "яблоко", конечно, смотрел, но брать пока не стал, так как намерен ждать просадки и купить дешевле, если мистер-рынок позволит. (Кстати, обе компании считаю перспективными и добавлять в свой портфель тоже планирую).</span></div> <div data-offset-key="fqc1n-0-0"></div> <div data-offset-key="fqc1n-0-0">Но вернёмся к действиям юного инвестора.</div> </div> <div class="zen-editor-block zen-editor-block-paragraph" data-block="true" data-editor="c9la9-zen-editor" data-offset-key="17r29-0-0"> <div class="public-DraftStyleDefault-block public-DraftStyleDefault-ltr" data-offset-key="17r29-0-0"><span data-offset-key="17r29-0-0">     Сначала на падениях он стал приобретать <strong>доллар.</strong> И не сразу на большую сумму, а потихоньку, присматриваясь к рынку. Старался покупать на падении курса доллара, когда значения уходили вниз, а наш рубль укреплялся. Удалось закупиться по цене 73 рубля за доллар, а потом уже добирал при очередном падении, но уже чуть ниже 76 рублей. При резких взлётах не предпринимал никаких действий, а хладнокровно наблюдал.</span></div> <div data-offset-key="17r29-0-0"></div> </div> <div class="zen-editor-block zen-editor-block-paragraph" data-block="true" data-editor="c9la9-zen-editor" data-offset-key="2drpm-0-0"> <div class="public-DraftStyleDefault-block public-DraftStyleDefault-ltr" data-offset-key="2drpm-0-0"><span data-offset-key="2drpm-0-0">     Забыла написать, что я решила подарить ему акцию хорошо известной компании для стимула и поддержания интереса. Выбор пал на американского крупнейшего производителя и поставщика безалкогольных напитков </span><span data-offset-key="2drpm-0-1"><strong>Coca-Cola</strong>. </span><span data-offset-key="2drpm-0-2">Компания надёжная и выплачивает своим акционерам дивиденды. Я хочу, чтобы эта акция  задержалась в его портфеле надолго и была примером </span><strong>стабильности.</strong></div> <div data-offset-key="2drpm-0-0"></div> </div> <div class="zen-editor-block zen-editor-block-paragraph" data-block="true" data-editor="c9la9-zen-editor" data-offset-key="4djlq-0-0"> <div class="public-DraftStyleDefault-block public-DraftStyleDefault-ltr" data-offset-key="4djlq-0-0"><span data-offset-key="4djlq-0-0">     Первым самостоятельным приобретением новоиспечённого инвестора стали фонды. Добавил в портфель фонд на Еврооблигации российских компаний </span><span data-offset-key="4djlq-0-1"><strong>FXRU</strong>,</span><span data-offset-key="4djlq-0-2"> фонд на золото</span><strong> FXGD</strong><span data-offset-key="4djlq-0-4"> и фонд на акции развивающихся рынков </span><strong>VTBE</strong><span data-offset-key="4djlq-0-6">. "На карандаше" держит фонды американских, немецких и китайских компаний.</span></div> </div> <div class="zen-editor-block zen-editor-block-paragraph" data-block="true" data-editor="c9la9-zen-editor" data-offset-key="bprie-0-0"> <div class="public-DraftStyleDefault-block public-DraftStyleDefault-ltr" data-offset-key="bprie-0-0"><span data-offset-key="bprie-0-0">     Дальше себе в актив приобрёл на падении американскую телекоммуникационную компанию </span><strong>Verizon Communications Inc.</strong><span data-offset-key="bprie-0-2"> Здесь ключевую роль, на мой взгляд, сыграло то, что я изучала эту компанию и докупала на просадке. Но у него всегда есть своё мнение, которое на этот раз совпало с моим.</span></div> <div data-offset-key="bprie-0-0"></div> </div> <div class="zen-editor-block zen-editor-block-paragraph" data-block="true" data-editor="c9la9-zen-editor" data-offset-key="bgj83-0-0"> <div class="public-DraftStyleDefault-block public-DraftStyleDefault-ltr" data-offset-key="bgj83-0-0"><span data-offset-key="bgj83-0-0">     Следующими прилетели в портфель фармацевтическая компания</span><span data-offset-key="bgj83-0-1"><strong> Merck</strong>,</span><span data-offset-key="bgj83-0-2"> российская энергетическая компания </span><strong>Интер РАО ЕЭС </strong><span data-offset-key="bgj83-0-4">и</span><span data-offset-key="bgj83-0-5"><strong> Московская биржа</strong>.</span><span data-offset-key="bgj83-0-6"> Насколько мне известно, под пристальным наблюдением у него такие компании, как Лукойл, Северсталь, Новатэк, Сбербанк, Cisco, Apple, Royal Dutch Shell, Visa, Check Point Software Technologies и Enphase Energy. Как видите здесь разные сектора – нефтяной, газовый, финансовый, металлургический, кибербезопасность и даже зелёная энергетика.</span></div> <div data-offset-key="bgj83-0-0"></div> </div> <div class="zen-editor-block zen-editor-block-paragraph" data-block="true" data-editor="c9la9-zen-editor" data-offset-key="a3kn-0-0"> <div class="public-DraftStyleDefault-block public-DraftStyleDefault-ltr" data-offset-key="a3kn-0-0"><span data-offset-key="a3kn-0-0">     Не оставил сын без внимания и <strong>облигации</strong>. Не стал брать много, но всё равно выделил им в портфеле своё почётное место. Сказал, что хочет изучить все инструменты в деле. Приобретал облигации <strong>МТС</strong> и строительной компании <strong>Легенда</strong> и даже уже получил первые купоны.</span></div> <div data-offset-key="a3kn-0-0"><a href="https://investian.ru/wp-content/uploads/2021/04/img-20210418-wa0001.jpg"><img class="attachment-large aligncenter" src="https://investian.ru/wp-content/uploads/2021/04/img-20210418-wa0001-1024x427.jpg" alt="" width="499" height="208" /></a></div> <div data-offset-key="a3kn-0-0">Все описанное выше не является инвестиционной рекомендацией, а всего лишь наглядный пример действий и разнообразных приобретений восемнадцатилетнего инвестора.</div> <div data-offset-key="a3kn-0-0"></div> </div> <div class="zen-editor-block zen-editor-block-paragraph" data-block="true" data-editor="c9la9-zen-editor" data-offset-key="80kp5-0-0"> <div class="public-DraftStyleDefault-block public-DraftStyleDefault-ltr" data-offset-key="80kp5-0-0"><span data-offset-key="80kp5-0-0">     Как видите, портфель пока в начальной стадии формирования, но уже сейчас наблюдается диверсификация по классам активов (акции, облигации, фонды), по валюте (рубли и доллары), диверсификация по странам (российские и американские компании, фонд на развивающиеся рынки) и небольшое разнообразие по отраслевому сегменту, которое в дальнейшем планируется расширять.</span></div> <div data-offset-key="80kp5-0-0"></div> </div> <div class="zen-editor-block zen-editor-block-paragraph" data-block="true" data-editor="c9la9-zen-editor" data-offset-key="55ihm-0-0"> <div class="public-DraftStyleDefault-block public-DraftStyleDefault-ltr" data-offset-key="55ihm-0-0"><span data-offset-key="55ihm-0-0">     Напрашивается вывод, что даже на маленьком портфеле (в нашем случае чуть больше 30 тысяч рублей) можно разнообразить свои активы, а не приобретать что-то одно на всю сумму. <strong>Диверсификация</strong> <strong>помогает сохранять равновесие портфеля</strong> при возможных негативных движениях на рынке. Даже если вложения попадут в кризисный шторм и начнёт падать всё, то, во-первых, падать будет не всё одинаково, а, во-вторых, отрастать тоже будет всё по-разному – что-то стремительно, а что-то медленно. </span></div> </div> <div class="zen-editor-block zen-editor-block-paragraph" data-block="true" data-editor="c9la9-zen-editor" data-offset-key="c9del-0-0"> <div class="public-DraftStyleDefault-block public-DraftStyleDefault-ltr" data-offset-key="c9del-0-0"><span data-offset-key="c9del-0-0">Вот и принимайте взвешенное решение – стоит ли разнообразить свой портфель или достаточно делать ставку на одну-две компании и ждать стабильного роста.</span></div> </div>

диверсификация
инвестиции для чайников
как начать инвестировать
российские акции
337
8
Investian

8 комментариев

Написать комментарий...
Avatar

Aleksandr09

год назад

Гайд для начинающих инвесторов

Ответить
Avatar

EUP123

год назад

Добрый день. Сколько стоит ребенок? Инвестиции и развитие, как важно сохранять навыки и делиться с опытами, получать блага цивилизации. Юмор.

Ответить
Avatar

Михаил

год назад

Полезно и позновательно, для начинающего инвестора статья очень подходит

Ответить
Avatar

elena

год назад

Описывала как раз действия новичка. Советы, конечно, давала, но ни к чему не принуждала. А в последнее время все инвест-идеи исходят от него. Увлекся темой))

Ответить
Avatar

год назад

Так и надо воспитывать своих детей,а не гнать их в тот университет,который выбрали родители

Ответить
Avatar

elena

год назад

Не будет никакого толку от такого образования. У знакомых сын закончил институт, принёс маме с папой диплом, а сам пошел работать совершенно в другую сферу. И кому это было нужно?

Ответить
Avatar

renat134

год назад

У сына правильное мышление-экономическое,которого не хватает сейчас многим не то что мололым,а даже и взрослым

Ответить
Avatar

elena

год назад

Спасибо! Верю, что у него все получится. Так здорово, когда в семье есть с кем обсудить идеи.

Ответить