Как правильно сбалансировать инвестиционный портфель?

Как правильно сбалансировать инвестиционный портфель?

Правильное распределение активов внутри портфеля, очень важно и является залогом успешных инвестиций. Рассмотрим, как собрать хорошо сбалансированный портфель.

4
4
2
74

<div><span style="font-weight: bold">Как диверсифицировать портфель?&nbsp;</span></div> <div>Диверсификация портфеля относится к инвестиционному принципу, согласно которому вы никогда не должны класть все яйца в одну корзину. То есть, вместо того, чтобы инвестировать в небольшое количество акций или ETF, вам следует как можно лучше расширить свой кругозор.&nbsp;</div> <div>Например, вы можете решить направить свои средства на широкий спектр акций роста, дивидендных акций, акций голубых фишек, облигаций, ETF, индексных фондов и даже таких товаров, как золото.&nbsp;</div> <div><span style="font-weight: bold">Слабо диверсифицированный портфель.&nbsp;</span></div> <div>Предположим, вы новичок на финансовых рынках и у вас есть 100 000 рублей для инвестирования.&nbsp;</div> <div> <ul> <li>Вам нравится, как выглядят акции Apple и Tesla, поэтому вы решаете вложить по 50 000 рублей в каждую компанию&nbsp;</li> <li>По прошествии шести месяцев Apple показала неплохие результаты, так как акции теперь стоят на 20% больше</li> <li>Это означает, что ваши акции Apple теперь стоят 60 000 рублей ( 50 000 рублей + 20% )</li> <li>Однако с тех пор Tesla вошла в длительную тенденцию к снижению, и теперь ее акции стоят на 50% меньше</li> </ul> </div> <div>Это означает, что ваши акции Tesla теперь стоят 25 000 рублей (50 000 рублей - 50%). В соответствии с приведенным выше примером ваши первоначальные инвестиции в размере 100 000 рублей теперь стоят всего 85 000рублей. Конечно, акции Apple принесли вам прибыль, но акции Tesla упали на 50%, это означает, что ваши первоначальные инвестиции теперь стоят меньше.&nbsp;</div> <div>Хорошо диверсифицированный портфель Придерживаясь того же примера с 100 000 рублей, давайте теперь представим картину, как может выглядеть хорошо диверсифицированный портфель.&nbsp;</div> <div> <ul> <li>10% своего портфеля вы инвестируете в 10 акций роста, которые вам нравятся&nbsp;</li> <li>15% своего портфеля вы инвестируете в 10 понравившихся вам дивидендных акций&nbsp;</li> <li>25% вы инвестируете в индексный фонд S&amp;P 500&nbsp;</li> <li>35% вы инвестируете в облигации с фиксированным доходом&nbsp;</li> <li>10% вы инвестируете в золото через фонд&nbsp;</li> <li>5% вы инвестируете в криптовалюту&nbsp;</li> </ul> <span style="font-size: inherit">Как видно из вышеизложенного, в вашем портфеле теперь находится множество классов активов и финансовых инструментов. Вы не только выбрали отдельные акции, но также инвестировали во все 500 компаний, котирующихся на S&amp;P 500, плюс вы также выделили средства в облигации, золото и криптовалюту. В конце концов, если один из финансовых инструментов в вашем портфеле просел в цене, другие ваши активы должны компенсировать эти потери.&nbsp;</span> </div> <div><span style="font-weight: bold">Понимание активов и рынков.</span></div> <div>Прежде чем вы сможете начать проделывать работу по распределению активов, вам сначала необходимо иметь твердое представление о том, какие финансовые инструменты у вас есть в вашем распоряжении. Например, вы, вероятно, знаете, как работают акции, но вам также необходимо оценить, какой уровень риска каждая из них представляет.&nbsp;</div> <div> <ul> <li><span style="font-size: inherit">Например, считается, что акции "голубых фишек" предлагают самый низкий уровень риска, не в последнюю очередь потому, что это компании, которые хорошо известны, имеют стабильную прибыль и являются лидерами в своих секторах. Это такие компании как Microsoft, Disney, Nike.&nbsp;</span></li> </ul> </div> <div>Затем у вас есть акции роста, которые имеют высокий уровень риска в вашем портфеле.&nbsp;</div> <div> <ul> <li>Потенциал роста у акций роста будет намного выше, чем у компаний с голубыми фишками. Этот сегмент будет включать в себя такие компании, как Tesla, Uber.&nbsp;</li> </ul> </div> <div>Также следует обратить внимание на сектор с фиксированным доходом. В первую очередь это облигации, которые также бывают разных типов и уровней риска/прибыли.&nbsp;</div> <div> <ul> <li>На нижнем уровне риска есть государственные облигации, которые почти так же безрисковы, как и депозиты в банке.&nbsp;</li> <li>Для более высокого уровня дохода есть корпоративные облигации, которые выпускаются средними и крупными компаниями.&nbsp;</li> </ul> </div> <div>Наконец, есть альтернативные инвестиции, которые могут предложить более высокий спектр рисков и вознаграждений:&nbsp;</div> <div> <ul> <li>Сюда входят золото, серебро и даже криптовалюта.&nbsp;</li> </ul> </div> <div>Альтернативные инвестиции могут быть отличным вариантом для диверсификации, поскольку они позволяют застраховаться от традиционных фондовых рынков. В конечном итоге, понимая основы работы каждого финансового инструмента, вы дадите себе наилучшие возможные шансы создать хорошо диверсифицированный портфель, который соответствует вашим финансовым целям и терпимости к риску.&nbsp;</div> <div><span style="font-weight: bold">Распределение активов.&nbsp;</span></div> <div>Самый эффективный способ уравновесить риск и прибыль - это распределение активов. Эта стратегия направлена ​​на поиск идеального сочетания каждого класса активов и финансового инструмента в вашем портфеле.&nbsp;</div> <div>Конечная цель инвестирования - со временем приумножить свое богатство, найдя равновесие между риском и потенциальной прибылью. В этом отношении нет никакого секрета, поскольку у каждого инвестора будут уникальные финансовые цели и риск-профиль.&nbsp;</div> <div>Вам также необходимо учитывать такие факторы, как ваш возраст и временной горизонт.&nbsp;</div> <div>Например, если вы еще молоды и у вас есть несколько десятилетий до выхода на пенсию, ваша стратегия распределения активов может быть больше ориентирована на финансовые инструменты с более высоким уровнем риска.&nbsp;</div> <div>С другой стороны, если вы уже накопили приличную сумму и приближаетесь к пенсионному возрасту, вам, вероятно, захочется выделить большую часть своего портфеля на активы с фиксированным доходом с более низким профилем риска. Это может включать в себя высококлассные государственные и корпоративные облигации, а также диверсифицированный выбор ETF.&nbsp;</div>

акции
инвестиции в акции
инвестиции в рф
инвестиции для чайников
как начать инвестировать
психология инвестора
4
4
2
74
Investian

0 комментариев

Написать комментарий...