Ранее мы разбирали тему, какие монеты находятся в <a href="https://investian.ru/%d0%ba%d1%80%d0%b8%d0%bf%d1%82%d0%be%d1%84%d0%be%d0%bd%d0%b4%d1%8b-%d0%bf%d0%be%d1%80%d1%82%d1%84%d0%b5%d0%bb%d0%b8-%d0%b2%d0%bb%d0%b8%d1%8f%d0%bd%d0%b8%d0%b5-%d0%bd%d0%b0-%d1%80%d1%8b%d0%bd%d0%be/">портфелях</a> у крупных криптофондов. Но почти у всех них есть так же услуга "собрать корзину из криптоактивов". Процесс выглядит так: вы платите за покупку активов и небольшую комиссию фонду за услугу. Опытные инвесторы подбирают вам перспективные монеты, балансируют их соотношение в портфеле и даже подскажут, когда фиксировать прибыль. Но такой криптопортфель очень далек от классического понимания хеджирования и потерял по пути целый ряд других преимуществ. Почему нужно осторожнее относиться к такой услуге – разберем далее. <!--more--> <strong>«Приходите к нам, мы все сделаем!»</strong> Обычно так звучат маркетинговые лозунги проектов по криптопортфелях. И на самом деле: инвестору, который не знаком с рынком, нужно будет самому разобраться во многих вопросах: <ol> <li>Когда заходить в рынок?</li> <li>Что покупать?</li> <li>Сколько покупать?</li> <li>Где хранить?</li> <li>Когда выходить?</li> </ol> В таких случаях консультация у опытных инвесторов может быть полезна. Она сэкономит время и даст качественное понимание ситуации с криптовалютами сегодня. Но это будет стоить вам денег. Анализ рынка криптопортфелей показал, что есть много комиссий за данную услугу: <ul> <li>0,5% - 5% при взносе средств,</li> <li>0%-3,5% годовых за управление,</li> <li>10-30% от прибыли,</li> <li>0-10% за вывод.</li> </ul> В крупных фондах минимальная сумма вложений варьируется от 10 до 50 тыс. дол. Цена отдельной консультации индивидуальна. <strong>Как выглядит услуга</strong> Обычно предлагают разные виды портфелей, основываясь на пожеланиях инвестора: <ol> <li>Консервативный (низкий риск, средняя доходность): все активы – это Биткоин и топовые криптовалюты.</li> <li>Умеренный (средний риск, высокая доходность): основная часть за «топами», но уже до 20% отводится на ICO и перспективные небольшие проекты.</li> <li>Рисковый или агрессивный (высокий риск, наибольшая доходность): тут может быть до половины альткоинов и ICO.</li> </ol> Инвестор выбирает свою стратегию, после чего нужен анализ рынка и принятие решения: что покупать. Покупка зачастую проходит на партнёрской бирже или в обменном пункте по договоренности. Купленные криптовалюты можно по желанию клиента отправить ему на аппаратный кошелек или оставить хранить на аккаунте биржи для более гибкого управления. Вариант с биржей больше подходит для агрессивного портфеля, где нужно быстро принимать решение о сделке. <strong>Классический инвестиционный портфель</strong> Небольшая отсылка к классическому пониманию слова «инвест портфель». Прежде всего, он нужен для снижения рисков и на этом принципе строятся все хедж фонды. К примеру: в портфеле есть 10 активов в равных долях и все они имеют низкую корреляцию между собой, то есть движение одного актива или факторы, которые на него влияют, совсем не влияют на другой актив. Таким образом, в период кризиса 7 активов из тестового портфеля покажут падение, но 3 вырастут, чем снизят общие убытки. В случае роста экономики такая же ситуация: 4 актива дали +150%, 3 - +50%, а 3 - -10%. Средний доход такого портфеля при равных долях: +72%. Изначально практически невозможно угадать, какой из активов даст наибольший рост или больше всего упадет, поэтому вложения в несколько инструментов дают самый стабильный результат. Такой подход позволяет снизить риски, так как, вложившись в один актив целиком, вы рискуете намного больше, чем разделив эти же риски по разным активам. Примером классического портфеля является «<em>Йельский портфель</em>». Его средняя доходность превышает в среднем доходность индекса S&P 500 на 4-5%, что на инвестициях в 26млрд$ выглядит очень внушительно. <img class="attachment-large aligncenter" src="https://investian.ru/wp-content/uploads/2021/05/234.png" alt="" width="534" height="251" /> Фокус портфеля сосредоточен на акциях и подобных классах активов. Облигации, из-за большего инфляционного риска, служат лишь как хедж от падения. Также есть очень большая часть в реальных и нетрадиционных активах из-за их большого потенциала заработка и диверсификации. <strong>Но в чем же проблема с криптопортфелями?</strong> Ответ прост: поскольку все криптовалюты двигаются примерно одинаково (обладают высокой корреляцией), то и хеджирования рисков тут очень незначительное. Падает ВТС – падают все альткоины, ВТС растёт – растут все. А должно быть, и как происходит в классических портфелях, один актив падает, а другой, с отрицательной корреляцией, растёт. Сами же криптовалюты относятся к классу очень рисковых активов и рекомендуется, чтобы они составляли до 10% от общего размера портфеля. Поэтому, если у вас уже есть много активов и то можно добавить к ним и цифровые монеты. Эти 10% в криптовалюте можно дополнительно разбить на разные криптопроекты– получится двойное хеджирование от рисков даже на очень волатильном рынке. Как показал рост 2020-2021гг., криптовалюты способны на невероятный рост и заслуживают место в вашем портфеле, хотя бы на десятую его часть.
1
1

Прикупимся! Пристраиваю 900 тыс. рублей
Деньги должны работать даже в кризис — сказал я, переложившись в российские активы. Рассказываю, что купил в это неспокойное время.

1

USDRUB опустился ниже уровня 54, расскажу что будет дальше!
Всем привет, сегодня будем разбирать что происходит на валютной паре USDRUB.


Каковы риски стейкинга криптовалют?
Стэйкинг это своего рода альтернатива всем знакомого майнинга криптовалют, только вам не надо для этого покупать дорогое оборудование. Здесь вы получаете пассивный доход за размещение своей криптовалюты на специальных платформах.

1

И снова про крепкий рубль.
В последнее время наша национальная валюта сильно укрепилась и даже признана лучшей мировой валютой 2022 года. Хотя ещё совсем недавно были слышны возгласы политиков из недружественных стран, что рубль ждёт крах и уже за один доллар дают 200 рублей.

2

Как купить свой первый NFT на торговой площадке: руководство для начинающих!
Рынок NFT сейчас полон выгодных предложений, с серьезными скидками на NFT-арт, игры и ресурсы метавселенной. Если у вас никогда в жизни не было NFT, сейчас самое время узнать, как получить токены NFT на торговых площадках, и наш учебник проведет вас через каждый шаг.

4
1 комментариев
EUP123
год назадДобрый день. Что покупать, Биткоинт? Решение принимает каждый для себя индивидуально. Криптпортфель и нагрузку к валюте, риски и вывод денежных средств?! Иногда крупные фонды. Платим мы за крупных инвесторов.